(Bloomberg) — Binance Holdings Ltd. fait l’objet d’une enquête du ministère de la Justice et de l’Internal Revenue Service, ce qui place la plus grande bourse de crypto-monnaies du monde dans le cadre des efforts déployés par les États-Unis pour éradiquer les activités illicites qui ont prospéré sur ce marché en plein essor mais essentiellement non réglementé.

AUTEUR

TOM SCHOENBERG

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POSTÉ LE

13 mai 2021

SOURCE

Yahoo Finance

Dans le cadre de l’enquête, les fonctionnaires qui enquêtent sur le blanchiment d’argent et les infractions fiscales ont demandé des informations à des personnes ayant un aperçu des activités de Binance, selon des personnes au courant de l’affaire qui ont demandé à ne pas être nommées parce que l’enquête est confidentielle. Dirigée par Changpeng Zhao, un cadre technologique charismatique qui aime promouvoir les coins sur Twitter et dans les interviews avec les médias, Binance a dépassé ses rivaux depuis qu’il l’a cofondée en 2017.

L’entreprise, comme l’industrie dans laquelle elle opère, a réussi largement en dehors de la portée de la surveillance gouvernementale. Binance est enregistrée dans les îles Caïmans et possède un bureau à Singapour, mais dit ne pas avoir de siège social unique. Chainalysis Inc, une société d’analyse judiciaire de la blockchain dont les clients comprennent des agences fédérales américaines, a conclu l’année dernière que, parmi les transactions qu’elle a examinées, davantage de fonds liés à des activités criminelles ont transité par Binance que par tout autre échange de crypto-monnaie.

« Nous prenons nos obligations légales très au sérieux et nous nous engageons avec les régulateurs et les forces de l’ordre de manière collaborative », a déclaré Jessica Jung, porte-parole de Binance, dans une déclaration envoyée par courriel, tout en ajoutant que la société ne commente pas les questions ou les enquêtes spécifiques. « Nous avons travaillé dur pour construire un programme de conformité robuste qui intègre les principes de lutte contre le blanchiment d’argent et les outils utilisés par les institutions financières pour détecter et traiter les activités suspectes. »

Les porte-parole du ministère de la Justice et de l’IRS se sont refusés à tout commentaire.

Les autorités américaines craignent que les crypto-monnaies soient utilisées pour dissimuler des transactions illégales, notamment des vols et des trafics de drogue, et que les Américains qui ont gagné des fortunes en pariant sur l’ascension fulgurante du marché échappent aux impôts. Ces inquiétudes ont empêché le secteur de se généraliser, même si Wall Street adopte de plus en plus le bitcoin et d’autres jetons dans le cadre d’une frénésie d’investissement mondiale.

La cyberattaque de ce mois-ci contre Colonial Pipeline Co., qui a provoqué des pénuries de carburant dans l’est des États-Unis, est le dernier signe en date des enjeux. Colonial a payé à des pirates d’Europe de l’Est une rançon de près de 5 millions de dollars en crypto-monnaie intraçable dans les heures qui ont suivi la brèche, a rapporté Bloomberg News jeudi, citant deux personnes familières de l’affaire.

La chute du bitcoin s’est accélérée jeudi après que Bloomberg a fait état de l’enquête sur Binance.

Bien que le ministère de la Justice et l’IRS examinent les violations criminelles potentielles, les détails de ce que les agences examinent n’ont pas pu être déterminés, et toutes les enquêtes ne mènent pas à des allégations d’actes répréhensibles.

Parmi les fonctionnaires concernés figurent des procureurs de l’unité d’intégrité bancaire du ministère de la Justice, qui examine les affaires complexes visant des sociétés financières, et des enquêteurs du bureau du procureur des États-Unis à Seattle. L’examen minutieux des agents de l’IRS remonte à plusieurs mois, et leurs questions indiquent qu’ils examinent à la fois la conduite des clients de Binance et celle de ses employés, a déclaré une autre personne.

La Commodity Futures Trading Commission des États-Unis a également enquêté sur Binance pour savoir si elle permettait à des Américains d’effectuer des transactions illégales, selon Bloomberg en mars. Dans cette affaire, les autorités ont examiné si Binance permettait aux investisseurs d’acheter des produits dérivés liés à des jetons numériques. Les résidents américains ne peuvent acheter de tels produits que si les entreprises qui les proposent sont enregistrées auprès de la CFTC.

Zhao a déclaré que Binance suit de près les règles américaines, bloque les Américains sur son site Web et utilise une technologie avancée pour analyser les transactions à la recherche de signes de blanchiment d’argent et d’autres activités illicites. L’année dernière, l’entreprise a averti que les résidents américains verraient leurs comptes gelés s’il s’avérait qu’ils effectuaient des transactions, ont rapporté des publications sur le commerce de la crypto.

Les enquêtes font suite à un rapport de Chainalysis sur les transactions criminelles impliquant des coins numériques. La firme a suivi des bitcoins d’une valeur de 2,8 milliards de dollars qu’elle soupçonne les escrocs d’avoir déplacés sur des plateformes d’échange en 2019. Chainalysis a déterminé qu’environ 27%, soit 756 millions de dollars, ont atterri sur Binance. Binance a répondu en disant qu’il adhère à toutes les réglementations anti-blanchiment d’argent dans les juridictions dans lesquelles il opère et travaille avec des partenaires comme Chainalysis pour améliorer ses systèmes.

Aux États-Unis, les autorités ont pris des mesures énergiques à l’encontre des bourses qui bafouent les lois visant à prévenir les crimes financiers, en citant l’utilisation des plateformes par des terroristes et des pirates informatiques. Les violations fiscales sont également une priorité, et le gouvernement a récemment obtenu une ordonnance du tribunal pour démasquer les clients américains de Kraken, une bourse basée à San Francisco.

En octobre, les procureurs fédéraux de Manhattan ont annoncé des poursuites contre les fondateurs de BitMEX, basé aux Seychelles, les accusant d’avoir violé la loi sur le secret bancaire en permettant à des milliers de clients américains d’effectuer des transactions tout en prétendant publiquement restreindre leur accès. Les accusations portaient notamment sur le fait de ne pas s’être enregistré en tant que marchand de contrats à terme auprès de la CFTC et de ne pas avoir mis en place des contrôles adéquats contre le blanchiment d’argent. Trois des responsables de BitMex ont plaidé non coupable et un procès a été programmé pour mars 2022. Le dernier reste en fuite.

Face à la menace américaine, Binance a renforcé sa présence à Washington et a retenu les services d’un ancien fonctionnaire du département du Trésor et d’avocats spécialisés dans la défense des cols blancs pour la représenter dans les affaires juridiques et les questions examinées par les régulateurs. En mars, la société a fait appel à l’ancien sénateur américain Max Baucus, un démocrate du Montana, pour la conseiller sur la politique et les relations gouvernementales.

En septembre 2019, Binance s’est associé à une entreprise appelée BAM Trading Services Inc, qui a lancé Binance.US pour répondre aux besoins des clients américains. Brian Brooks, qui était un haut responsable de la réglementation bancaire lorsqu’il dirigeait le Bureau du contrôleur de la monnaie sous l’administration Trump, est devenu directeur général de Binance.US ce mois-ci.

Au milieu de cette vague d’embauches, la société est apparue dans des affaires américaines liées à des activités criminelles. En février, deux hommes de Floride ont été accusés d’avoir dirigé une opération de trafic de fentanyl en ligne, l’un d’entre eux étant accusé d’avoir déposé les recettes sur un compte Binance. Le même mois, le ministère de la Justice a demandé la confiscation de crypto-monnaies d’une valeur de 450 000 dollars, dont la trace a été retrouvée sur un compte Binance détenu par un ressortissant ukrainien de 20 ans, à la suite d’attaques par ransomware ayant touché plusieurs entreprises américaines. Le gouvernement n’a pas accusé Binance d’actes répréhensibles dans ces deux actions.

Tout comme la CFTC, le ministère de la Justice est susceptible d’examiner les mesures prises par Binance pour empêcher les résidents américains d’accéder à sa bourse. Une personne familière avec les opérations de Binance a déclaré qu’avant la création de Binance.US, il était conseillé aux Américains d’utiliser un réseau proxy virtuel, ou VPN, pour masquer leur emplacement lorsqu’ils cherchaient à accéder à la bourse.

Jung, la porte-parole de Binance, a déclaré que la bourse n’a jamais encouragé les résidents américains à utiliser des VPN pour contourner ses règles, car cela serait quelque chose « qui a toujours été contraire aux principes de notre entreprise. » En janvier, Zhao a tweeté que les systèmes de sécurité de Binance bloquent les Américains même s’ils essaient de se connecter par l’un des réseaux.

« Nous avons mis en place de solides contrôles d’accès qui ont été testés via un audit externe et font l’objet d’un examen et d’une évaluation continus par Binance pour s’assurer que les restrictions appropriées sont en place et sont efficaces », a déclaré Jung.